Die WertWende Pure-Play Strategien

Investiere in die globalen Vorreiter der nachhaltigen Transformation.

Saubere Rendite

Investiere nur in Unternehmen, die hohen Nachhaltigkeitsstandards genügen. Kontroverse Branchen sind ausgeschlossen. Auch Konzerne wie Nestlé und Apple haben hier keine Chance.

Nachhaltige Wirkung

Auch Unternehmen mit nachhaltigem Kerngeschäft haben Verbesserungspotenzial. Die Fonds nutzen ihren Einfluss als Großinvestoren, um die Unternehmen noch besser zu machen.

100% Transparenz

Unsere Quellen, unsere Entscheidungsgrundlage für einzelne Fonds, die gesamte Kostenstruktur, deinen Gewinn - wir legen alle Details offen, damit Du Dich informiert entscheiden kannst.

Vier Strategien

Aktienfonds versprechen eine hohe Rendite, schwanken aber stark im Wert. Defensive Anleihen von Herausgebern mit hoher Bonität (Staaten und etablierte Unternehmen), sowie Geldmarktfonds sind deutlich kursstabiler.

Durch eine Kombination aus beiden Fondstypen entsteht ein Portfolio, das zu Deiner geplanten Laufzeit und zu Deiner Risikoneigung passt.

Portfoliozusammenstellung: So sind wir vorgegangen

Nachhaltigkeitsanalyse

Wir haben eine Long-Liste aus Fonds erstellt, die als besonders nachhaltig gelten. Hierfür haben wir beispielsweise die mit FNG-Siegel ausgezeichneten Fonds in die engere Auswahl genommen und uns alle Fonds angesehen, die bei cleanvest.org mit mindestens 8/10 bewertet wurden. Diese Liste haben wir mit der Datenbank von faire-fonds.info abgeglichen, um kontroverse Positionen aufzudecken.

Wichtige Quellen:

FNG-Siegel

Fonds können sich um das Siegel bewerben und werden dann umfangreich auf ihren Nachhaltigkeitsansatz geprüft. Neben einer Liste, die 279 Fonds mit akzeptablen Nachhaltigkeitskriterien umfasst, bieten die hinterlegten Nachhaltigkeitsprofile auch Einblicke in den Standard der Fonds. So ist erkennbar, ob es Toleranzgrenzen bei Ausschlüssen gibt oder ob der Fonds die Stimmrechte auf den Aktionärsveranstaltungen wahrnimmt. [fng-siegel.org]

 

Cleanvest

In einer großen Datenbank wird die Zusammenstellung vieler Fonds untersucht und aufbereitet. Fonds werden nach zehn Kriterien bewertet, darunter Positivkriterien wie Investitionen in Grüne Technologien und Bildung & Gesundheit, sowie Negativkriterien wie Ausschluss von Kohle, Öl, Gas, Atomenergie und Waffen. Zusätzlich gibt es Vorfallskriterien wie Kinderarbeit, Artenschutz, Indigene Rechte und Gleichstellung von Frauen. Die Gesamtbewertung ergibt sich aus dem Mittelwert aller Kriterien. [cleanvest.org]

Faire-Fonds

Portfolios werden auf ESG-Verstöße geprüft, basierend auf Kriterien wie Arbeits- und Menschenrechtsverletzungen, Umweltzerstörung und Rüstungsproduktion. Eine Datenbank mit 1.100 kontroversen Unternehmen wird mit den Portfolios von 2.200 Fonds verknüpft, um die Beteiligung an diesen Unternehmen zu bewerten. Die Bewertung erfolgt ohne Berücksichtigung finanzieller Entwicklung oder Unternehmensberichterstattung, sondern fokussiert sich auf kontroverse Aktivitäten. [faire-fonds.info]

Weitere Quellen

 Österreichisches Umweltsiegel, Stiftung Finanztest, EcoReporter, ShareAction

Fallstudie:
Engagement mit WIWIN

Bei unserer Recherche ist uns aufgefallen, dass der Fonds „WIWIN just green impact!“ die Position BYD gehalten hat. BYD ist ein chinesischer Mischkonzern, der in den Bereichen Batterietechnik und E-Fahrzeuge tätig ist. Nach der Corporate Human Rights Benchmark (CHRB) gab es einen schweren Vorwurf wegen Zwangsarbeit bei den Zulieferern, den das Unternehmen nicht entkräften konnte. Mit dem Vorwurf wurde nicht konstruktiv umgegangen.

Wir haben diesbezüglich Rücksprache mit WIWIN gehalten, woraufhin Fondsmanager Gunter Greiner die Position abgestoßen hat.

Portfolioallokation

Aus der entstandenen Short-Liste haben wir ein diverses Portfolio mit möglichst geringen Fondskosten zusammengestellt. Da in den allgemeinen Nachhaltigkeitsfonds grüne Themen wie saubere Energie oder Wasser schon vermehrt enthalten sind, haben wir keinen spezielleren Themenfonds aufgenommen.

Aktien: Globale Verteilung

Pure-Play 100
  • 20% Asien
  • 42% Europa
  • 38% Amerika
Pure-Play 25
  • 20% Asien
  • 33% Europa
  • 46% Amerika

Service

Diese Fondsstrategien werden von uns als Musterportfolios bei der FIL Fonds Bank angeboten. Du kannst so bequem in das gesamte Portfolio investieren und musst keine einzelnen Fonds kaufen oder als Sparplan einrichten. Ändern wir die Strategie, wird dir diese Anpassung auch für dein Depot vorgeschlagen. Diesem Vorschlag kannst du einfach per TAN-Eingabe folgen. So bleibst Du mit Deinem Depot immer auf dem aktuellen Stand. Die prozentuale Zusammensetzung deiner Fonds wird durch die Bank automatisch konstant gehalten, auch wenn sich diese unterschiedlich entwickeln (Rebalancing). Du kannst außerdem jederzeit kostenfreie Servicegespräche zu deinem Depot in Anspruch nehmen.

Wertentwicklung

Du kannst dir die Wertentwicklung der einzelnen Strategien hier im Fondsshop anzeigen lassen. Dort findest Du auch die aktuelle Zusammenstellung zum Download.

Hinweis: Eröffne nur ein Depot über den Fondsshop, wenn Du keine Beratung und keinen laufenden Service von uns benötigst. Da die Konditionen über diesen Weg deutlich schlechter für uns sind, können wir Dir keine kostenfreien Servicegespräche für Dein Depot anbieten. Von allen weiteren Vorteilen profitierst Du aber trotzdem.

Konditionen

Strategie Fondskosten* einmalige Kosten laufende Kosten
Pure-Play 100
1,66 %
1,9 %
0,9 %
Pure-Play 75
1,32 %
1,9 %
0,9 %
Pure-Play 50
1,00 %
1,9 %
0,9 %
Pure-Play 25
0,71 %
1,9 %
0,9 %

*TER als gewichteter Mittelwert (Stand 28.11.2023) trotz regelmäßiger und gewissenhafter Überprüfung können wir die Richtigkeit nicht garantieren!

Erklärungen zu den einzelnen Positionen

Fondskosten: Werden als TER (Total Expense Ratio) angegeben, welche alle Kosten auf Fondsebene auf Basis des Vorjahres mit Ausnahme der Transaktionskosten enthalten.

Einmalige Kosten: Fallen beim Kauf an und werden einmalig von Deinem Investitionsbetrag abgezogen. Hierbei handelt es sich um ein Einstiegsentgelt (inklusive 19% MwSt.). Die Ausgabeaufschläge (einmalige Kosten auf Fondsebene) entfallen.

Laufende Kosten: Diese Servicegebühr (inklusive 19% MwSt.) wird jährlich auf das Vermögen fällig. 0,46% davon gehen an uns, wovon wir die Portfoliopflege, unseren Service und unser Engagement für mehr Nachhaltigkeit im Finanzbereich finanzieren.

Abweichend im Fondsshop: Durch höhere Kosten für die technische Infrastruktur senkt sich unsere laufende Vergütung auf 0,31%.

Was das für Dich bedeutet

Deine jährliche Rendite reduziert sich um die laufenden Kosten. Bist Du in der Strategie „Pure-Play 50“ investiert und diese steigt in einem Jahr um 4,6%, erhöht sich Dein Depotwert um 2,5% (4,6% – 1,0% – 0,9%).

Investmentfonds

  • Wir pflegen diese Übersicht regelmäßig und gewissenhaft. Trotzdem können wir die Richtigkeit bzw. Aktualität der kontroversen Positionen, Cleanvest-Wertung und Fondskosten nicht garantieren. Letztes Update: 29.11.2023

Aktienfonds

Ethius Global Impact Privat EUR

DE000A2QCXY8

Der Ethius Global Impact Publikumsfonds investiert in nachhaltige Aktien, um sozial verantwortliches und ökologisch zukunftsfähiges Wirtschaften zu fördern. Unternehmen werden nach sozialen und ökologischen Kriterien geprüft, wobei hohe Transparenz bei Nachhaltigkeitskriterien im Investmentprozess gewährleistet ist. Durch Fondspartner und einen interdisziplinären Beirat wird eine nachhaltige Investmentlösung realisiert. Der Fonds verfolgt eine vielseitige Impact-Strategie, indem er im Dialog mit Unternehmen und Stakeholdern aktiv Aktionärsrechte ausübt. Die Investment-Methodik basiert auf dem „Global Challenges Index“.

Kontroverse Positionen

9,12% (Intel Corporation)

Cleanvest-Werung

8/10

Fondskosten (TER)

1,70%

Fallstudie:

Umgang mit Kontroversen Unternehmen - Intel Corp.

Dem Chiphersteller Intel wurde laut Bericht der Corporate Human Rights Benchmark (CHRB) vorgeworfen, seinen weiblichen Arbeitskräften auf den Philippinen nicht ausreichend vor gefährlichen Chemikalien zu schützen.

Wir haben Ethius damit konfrontiert und umgehend eine Stellungnahme erhalten:

„Intel (anders als unser vorheriges Portfolio-Unternehmen AMD) als eine unserer größten Holdings verfolgt eine dezidierte Nachhaltigkeitsstrategie in Ihren eigenen Werken und insbesondere als Teil der neuen Foundry Plattform. Der neue deutsche Standort Magdeburg wurde insbesondere auch aufgrund des hohen Erneuerbaren-Energien Anteils ausgewählt.

Darüber hinaus waren wir mit unserem Engagement für den Verzicht auf Krypto-Mining Chips in diesem Jahr erfolgreich und konnten als „Zünglein an der Waage“ das Management überzeugen, mit dieser Geschäftseinheit nicht weiterzumachen.

Uns war der genannte Vorfall in den Philippinen bis jetzt nicht bekannt, wir prüfen dies intern und werden uns dazu zeitnah bei unserem Ansprechpartner bei Intel melden, um eine Stellungnahme einzuholen, danke für den Hinweis!“

Quellen: Intel.com, rnd.de, Shareholders for Change.

Wir schätzen den konstruktiven Umgang mit den investierten Unternehmen und halten den Fonds weiter im Portfolio.

WIWIN just green impact! R

DE000A2QRSY6

Der WIWIN just green impact! ist ein kompromisslos grüner Aktienfonds, der in High Impact Sektoren wie erneuerbare Energien investiert und sich auf kleinere Unternehmen mit großem Potenzial fokussiert. Mit bis zu 80 global gestreuten Titeln bietet er Diversifikation und hat geringere Überschneidungen zu normalen ESG-Fonds. Die laufenden Kosten sind niedrig, und das Portfolio wird durch eigene Analysen statt externer Ratings aufgebaut. WIWIN identifiziert frühzeitig „Hidden Champions“ abseits der gängigen Rating-Agenturen.

Kontroverse Positionen

0%

Cleanvest-Werung

9,5/10

Fondskosten (TER)

1,45%

ERSTE STOCK ENVIRONMENT EUR R01 (A) (EUR)

AT0000A2BYD8

Der ERSTE WWF STOCK ENVIRONMENT Fonds investiert global in Umwelttechnologie-Unternehmen, fokussiert auf Bereiche wie Wasseraufbereitung, Recycling, erneuerbare Energien und Mobilität. Er basiert auf fundamentaler Analyse, ohne generelle Fremdwährungsabsicherung. Eine Kooperation mit WWF unterstützt Umweltschutzprogramme, und es wird ein Teil der Verwaltungsgebühren gespendet. Positive Umweltauswirkungen sind zentral für Investmententscheidungen.

Kontroverse Positionen

n.a.

Cleanvest-Werung

10/10

Fondskosten (TER)

1,73%

Triodos Pioneer Impact Fund R thesaurierend

LU0278272843

Der Triodos Pioneer Impact Fund investiert in kleine und mittlere Unternehmen, um positive soziale und ökologische Effekte sowie finanzielle Renditen zu erzielen. Die Auswahl basiert auf Beiträgen zu wichtigen Nachhaltigkeitsthemen und einer Kombination aus Nachhaltigkeits- und Finanzanalyse. Unternehmen im Portfolio müssen die strengen Standards der vorbildlich nachhaltigen Triodos Bank erfüllen.

Kontroverse Positionen

0%

Cleanvest-Werung

9,4/10

Fondskosten (TER)

1,85%

GLS Bank Aktienfonds A

DE000A1W2CK8

Der Triodos Pioneer Impact Fund investiert in kleine und mittlere Unternehmen, um positive soziale und ökologische Effekte sowie finanzielle Renditen zu erzielen. Die Auswahl basiert auf Beiträgen zu wichtigen Nachhaltigkeitsthemen und einer Kombination aus Nachhaltigkeits- und Finanzanalyse. Unternehmen im Portfolio müssen die strengen Standards der vorbildlich nachhaltigen Triodos Bank erfüllen.

Kontroverse Positionen

0%

Cleanvest-Werung

8,7/10

Fondskosten (TER)

1,47%

Schroder ISF US Smaller Companies A Acc

LU0106261612

Der Triodos Pioneer Impact Fund investiert in kleine und mittlere Unternehmen, um positive soziale und ökologische Effekte sowie finanzielle Renditen zu erzielen. Die Auswahl basiert auf Beiträgen zu wichtigen Nachhaltigkeitsthemen und einer Kombination aus Nachhaltigkeits- und Finanzanalyse. Unternehmen im Portfolio müssen die strengen Standards der vorbildlich nachhaltigen Triodos Bank erfüllen.

Kontroverse Positionen

0%

Cleanvest-Werung

9,4/10

Fondskosten (TER)

1,84%

avesco Sustainable Hidden Champions Equity R

DE000A1J9FJ5

Der avesco Sustainable Hidden Champions Equity Fonds investiert in unbekannte, börsennotierte Kontinental- oder Weltmarktführer. Diese „Hidden Champions“ verfolgen ein ganzheitliches, nachhaltiges Geschäftsmodell in Ökologie, Ökonomie, Soziales und Unternehmensführung. Der Fonds zielt auf langfristigen Vermögenszuwachs und gesellschaftliche Rendite durch Investitionen in nachhaltige kleine und mittelständische Unternehmen.

Kontroverse Positionen

0%

Cleanvest-Werung

9,4/10

Fondskosten (TER)

1,92%

Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund BI-EUR

LU0602539602

Der Fonds investiert in Schwellenländer-Unternehmen, die Aktionärswertschöpfung bieten und von Megatrends wie Demografie und Nachhaltigkeit profitieren. Schwerpunkt liegt auf ESG-Normen. Engagement und aktive Stimmrechtsnutzung zugunsten der nachhaltigen Entwicklung runden das (besonders für Schwellenländer) sehr nachhaltige Portfolio ab.

Kontroverse Positionen

1,23%

Cleanvest-Werung

7,3/10

Fondskosten (TER)

1,80%

Anleihen und Geldmaktfonds

Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF - Acc

LU1563454310

Dieser ETF bildet den Solactive Green Bond Index nach. Dieser ist ein regelbasierter, marktwertgewichteter Index, der konzipiert wurde, um den Markt für grüne Anleihen abzubilden. Der Index wird als Total Return Index in USD berechnet. Green Bonds sind festverzinsliche Wertpapiere, die speziell zur Finanzierung von Projekten mit positiven Umweltauswirkungen, wie erneuerbaren Energien oder Emissionsminderung, ausgegeben werden.

Kontroverse Positionen

0%

Cleanvest-Werung

n.a.

Fondskosten (TER)

0,25%

ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL IMPACT (T)

AT0000A1EK48

Der ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL IMPACT ist ein globaler Anleihenfonds, der in Green-Bonds und soziale Wertpapiere investiert, wobei die Emittenten Nachhaltigkeit nachweisen müssen. Ziel ist es, messbar positiven Einfluss auf Umwelt und Gesellschaft zu haben. Erste AM bietet damit einen innovativen Impact-Anleihenfonds.

Kontroverse Positionen

0%

Cleanvest-Werung

n.a.

Fondskosten (TER)

0,72%

BfS Nachhaltigkeitsfonds Green Bonds A

DE0009799981

Der BfS Nachhaltigkeitsfonds Green Bonds ist ein aktiver internationaler Anleihefonds, der überwiegend in Green Bonds investiert. Diese Anleihen unterstützen Umweltprojekte in Bereichen wie erneuerbare Energien und nachhaltiges Bauen. Der Fonds orientiert sich am BofA Merrill Lynch Green Bond Index und strebt eine Absicherung gegen Fremdwährungsrisiken an.

Kontroverse Positionen

0%

Cleanvest-Werung

n.a.

Fondskosten (TER)

0,72%

Raiffeisen-GreenBonds (RZ) VTA

AT0000A1YBY6

Der Raiffeisen-GreenBonds ist ein globaler Anleihenfonds, der in ökologische Projekte mit Klimarelevanz investiert, vor allem in Green Bonds. Er konzentriert sich auf Investments, die positive Veränderungen fördern und vermeidet Alibiprojekte oder Greenwashing. Der Fonds investiert nicht in Anleihen von Staaten ohne Klimaschutzabkommen-Unterzeichnung.

Kontroverse Positionen

0%

Cleanvest-Werung

n.a.

Fondskosten (TER)

0,39%

Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF - Acc

FR0010510800

Dieser Fonds dient zur Beimischung, um ein Portfolio defensiver zu gestalten. Mit Geldmarktfonds ist nach unserem Kenntnisstand kein Nutzen oder Schaden für die nachhaltige Entwicklung zu erreichen.

Der Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF Acc ist ein OGAW-konformer ETF, der darauf abzielt, den Referenzindex Solactive Euro Overnight Return Index nachzubilden. Der Solactive Euro Overnight Return Index wird aus dem Euro Short Term-Zinssatz (ESTER) zuzüglich 0,085% berechnet. Der ESTER-Zinssatz verwendet Transaktionsdaten aus den täglichen Geldwechselberichten der 52 größten Banken der Eurozone. Er wird von der Europäischen Zentralbank (EZB) berechnet und veröffentlicht.

Kontroverse Positionen

n.a.

Cleanvest-Werung

n.a.

Fondskosten (TER)

0,10%

BNP Paribas Funds USD Money Market D

LU0012186549

Dieser Fonds dient zur Beimischung, um ein Portfolio defensiver zu gestalten und mit einer weiteren Währung (USD) zu ergänzen. Mit Geldmarktfonds ist nach unserem Kenntnisstand kein Nutzen oder Schaden für die nachhaltige Entwicklung zu erreichen.

Anlageziel ist der Werterhalt der Vermögenswerte durch Anlage in auf US-Dollar lautenden hochwertigen Geldmarktinstrumenten mit einer maximalen gesetzlichen Laufzeit von zwei Jahren.

Kontroverse Positionen

n.a.

Cleanvest-Werung

n.a.

Fondskosten (TER)

0,27%