Die WertWende Impact Portfolien

Investiere nach unserem wissenschaftlich fundierten Impact-Ansatz und verbinde damit echte nachhaltige Wirkung mit moderner Portfoliotheorie.

Nachhaltige Wirkung

Wir stützen uns auf wissenschaftliche Erkenntnisse und wählen Fonds nach ihrem Wirkpotenzial für die nachhaltige Entwicklung aus. Stimmrechtsnutzung und Engagement stehen dabei im Vordergrund.

Professionelle Portfolien

Alle Fonds sind aufeinander abgestimmt, um ein diverses Weltportfolio zu bilden, das über Branchen, Länder und Unternehmensgrößen streut.

100% Transparenz

Unsere Quellen, unseren Nachhaltigkeitsansatz, die Entscheidungsgrundlage für einzelne Fonds und die gesamte Kostenstruktur - wir legen alle Details offen, damit du informiert entscheiden kannst.

Vier Strategien

Aktienfonds versprechen eine hohe Rendite, schwanken jedoch stark im Wert. Defensive Anleihen von Herausgebern mit hoher Bonität (Staaten und etablierte Unternehmen) sowie Geldmarktfonds sind deutlich kursstabiler.

Durch eine Kombination aus beiden Fondstypen entsteht ein Portfolio, das zu deiner geplanten Laufzeit und zu deiner Risikoneigung passt.

Portfoliozusammenstellung: So sind wir vorgegangen

Nachhaltigkeitsansatz

Wir haben die Impact Portfolios mit der Absicht zusammengestellt, die nachhaltige Wirkung auf wissenschaftlich fundierter Basis zu maximieren, ohne dabei den Rahmen einer sinnvollen Portfoliozusammenstellung zu verlassen. Dafür sind vor allem folgende Punkte relevant:

  1. Positive Stimmrechtsnutzung: Wir haben die Auswahl auf Fondsgesellschaften beschränkt, die die aus dem Aktienbesitz resultierenden Stimmrechte im Sinne der nachhaltigen Entwicklung nutzen.

  2. Engagement: Wir konzentrieren uns vorrangig auf Fondsgesellschaften, die über die Stimmrechtsnutzung hinaus den Dialog mit den Investierten suchen und sich gezielt und strukturiert für soziale und ökologische Verbesserungen einsetzen.

  3. Ausschlüsse: Um Kontroversen zu vermeiden, haben wir Investments in stark umstrittene Branchen wie die Öl- und Rüstungsindustrie ausgeschlossen.

  4. Titelselektion: Besonders bei den ETFs werden nach dem Best-in-Class-Ansatz nur Unternehmen in die Fonds aufgenommen, die im Vergleich zu anderen aus derselben Branche besonders nachhaltig sind. Unternehmen mit einem nachhaltigen Kerngeschäft werden gezielt übergewichtet.

Wichtige Quellen:

The Investor's Guide to Impact

„Evidence-based advice for investors who want to change the world.“

Dieses Paper von der Universität Zürich bereitet die wissenschaftlichen Erkenntnisse zur Wirksamkeit von Investitionen für die nachhaltige Entwicklung auf. Es werden verschiedene Wirkmechanismen bei unterschiedlichen Anlageklassen und den jeweiligen Grad an Evidenz beleuchtet. [Zur Quelle]

ShareAction Report: Voting Matters

Die britische NGO beleuchtet in diesem Report das Abstimmverhalten der 68 größten Anlagegesellschaften der Welt auf den Aktionärsversammlungen der investierten Unternehmen bei Themen mit Nachhaltigkeitskontext. [Zur Quelle]

Engagement-Reports

Inzwischen veröffentlicht jede große Fondsgesellschaft einmal im Jahr Nachhaltigkeitsberichte. Im sogenannten „Stewardship-Report“ wird veröffentlicht, mit welchen der investierten Unternehmen die jeweilige Fondsgesellschaft Kontakt hatte, um welche Anliegen es dabei ging und ob die Unternehmen erfolgreich zu einem Wandel bewegt werden konnten. Oft geht es dabei um Themen der guten Unternehmensführung, aber immer mehr ökologisch und sozial relevante Themen landen auf der Agenda.

Interviews mit Investmentgesellschaften und dem Fondsmanagement

Über die Datenlage hinaus haben wir uns ein persönliches Bild vom Fondsmanagement gemacht. Wir haben entweder den genauen Nachhaltigkeitsansatz der Fonds mit den Verantwortlichen persönlich besprochen oder Niklas hat öffentliche Interviews im Finance 4 Future Podcast geführt.

Weitere Quellen

 Österreichisches Umweltsiegel, Stiftung Finanztest, EcoReporter, FNG-Siegel, Cleanvest.org, Faire-Fonds.info

Portfolioallokation

Das grundsätzliche Ziel ist, ein möglichst diverses Portfolio aufzustellen, das mit dem oben beschriebenen Nachhaltigkeitsansatz kompatibel ist. Im festgelegten Rahmen investieren wir verteilt über Länder, Unternehmensgrößen und die meisten Branchen. Um die Diversität zu erhöhen und die Kosten der Portfolios zu senken, arbeiten wir mit einer 40-prozentigen ETF-Quote im Aktienanteil.

Wir investieren in diesen Strategien prognosefrei, versuchen also nicht, eine Überrendite durch das Vorausahnen von Wachstumstrends zu erreichen. Durch den Nachhaltigkeitsansatz ergibt sich jedoch eine Übergewichtung von Unternehmen mit nachhaltigem Kerngeschäft.

Die Renditetreiber der Portfolios sind die Aktienfonds. Anleihen- und Geldmarktfonds dienen hauptsächlich zur Reduzierung der Volatilität. Aus diesem Grund sind die entsprechenden Fonds eher defensiv ausgerichtet.

Aktien: Globale Verteilung

Pure-Play 100
Pure-Play 25
Im Aktienportfolio

Unternehmensgröße-Diversifikation

  • 56% Large Caps
  • 27% Mid Caps
  • 17% Small Caps

Aktienstil-Diversifikation

  • 31 % Growth
  • 45 % Blend
  • 24 % Value

Service

Diese Fondsstrategien werden von uns als Musterportfolios bei der FIL Fonds Bank angeboten. Du kannst so bequem in das gesamte Portfolio investieren und musst keine einzelnen Fonds kaufen oder als Sparplan einrichten. Ändern wir die Strategie, wird dir diese Anpassung auch für dein Depot vorgeschlagen. Diesem Vorschlag kannst du einfach per TAN-Eingabe folgen. So bleibst Du mit Deinem Depot immer auf dem aktuellen Stand. Die prozentuale Zusammensetzung deiner Fonds wird durch die Bank automatisch konstant gehalten, auch wenn sich diese unterschiedlich entwickeln (Rebalancing). Du kannst außerdem jederzeit kostenfreie Servicegespräche zu deinem Depot in Anspruch nehmen.

Wertentwicklung

Du kannst dir die Wertentwicklung der einzelnen Strategien hier im Fondsshop anzeigen lassen. Dort findest Du auch die aktuelle Zusammenstellung zum Download.

Hinweis: Eröffne nur ein Depot über den Fondsshop, wenn Du keine Beratung und keinen laufenden Service von uns benötigst. Da die Konditionen über diesen Weg deutlich schlechter für uns sind, können wir Dir keine kostenfreien Servicegespräche für Dein Depot anbieten. Von allen weiteren Vorteilen profitierst Du trotzdem.

Konditionen

Strategie Fondskosten* Einstiegskosten
Impact Portfolio 100
0,83 %
0 %
Impact Portfolio 75
0,73 %
0 %
Impact Portfolio 50
0,58 %
0 %
Impact Portfolio 25
0,44 %
0 %

*TER als gewichteter Mittelwert, abzüglich rückerstatteter Betreuungsprovisionen (Stand 28.11.2023). Trotz regelmäßiger und gewissenhafter Überprüfung können wir die Richtigkeit nicht garantieren!

Servicegebühr: Für die technische Infrastruktur, die Portfoliopflege und unseren Service berechnen wir eine laufende Gebühr in Höhe von 1% + MwSt. bei allen Portfolien.

Erklärungen zu den einzelnen Positionen

Fondskosten: Werden als TER (Total Expense Ratio) angegeben, welche alle Kosten auf Fondsebene auf Basis des Vorjahres mit Ausnahme der Transaktionskosten enthalten.

Einmalige Kosten: Fallen beim Kauf an und werden einmalig von deinem Investitionsbetrag abgezogen. Hierzu zählen Einstiegsentgelte und Ausgabeaufschläge.

Servicegebühr: Diese wird jährlich auf das Vermögen fällig. 0,63% davon gehen an uns, wovon wir die Portfoliopflege, unseren Service und unser Engagement für mehr Nachhaltigkeit im Finanzbereich finanzieren.

Abweichend im Fondsshop: Durch höhere Kosten für die technische Infrastruktur senkt sich unsere laufende Vergütung auf 0,49%.

Investmentfonds

Aktienfonds

Ethius Global Impact Privat EUR

DE000A2QCXY8

Der Ethius Global Impact Publikumsfonds investiert in nachhaltige Aktien, um sozial verantwortliches und ökologisch zukunftsfähiges Wirtschaften zu fördern. Unternehmen werden nach sozialen und ökologischen Kriterien geprüft, wobei hohe Transparenz bei Nachhaltigkeitskriterien im Investmentprozess gewährleistet ist. Durch Fondspartner und einen interdisziplinären Beirat wird eine nachhaltige Investmentlösung realisiert. Der Fonds verfolgt eine vielseitige Impact-Strategie, indem er im Dialog mit Unternehmen und Stakeholdern aktiv Aktionärsrechte ausübt. Die Investment-Methodik basiert auf dem „Global Challenges Index“.

Stimmrechte und Engagement

100% positiv / vorbildlich

Cleanvest-Werung

8/10

Fondskosten (TER)

1,70%

WIWIN just green impact! R

DE000A2QRSY6

Der WIWIN just green impact! ist ein kompromisslos grüner Aktienfonds, der in High Impact Sektoren wie erneuerbare Energien investiert und sich auf kleinere Unternehmen mit großem Potenzial fokussiert. Mit bis zu 80 global gestreuten Titeln bietet er Diversifikation und hat geringere Überschneidungen zu normalen ESG-Fonds. Die laufenden Kosten sind niedrig, und das Portfolio wird durch eigene Analysen statt externer Ratings aufgebaut. WIWIN identifiziert frühzeitig „Hidden Champions“ abseits der gängigen Rating-Agenturen.

Stimmrechte und Engagement

n.a.

Cleanvest-Werung

9,5/10

Fondskosten (TER)

1,45%

Triodos I - Triodos Global Equities Impact Fund R

LU0278271951

Der Triodos Global Equities Impact Fund investiert in große börsennotierte Unternehmen, die zu nachhaltiger Entwicklung beitragen. Die Auswahl basiert auf ihrem positiven Beitrag zu wichtigen Transformationsthemen und der Erfüllung strenger Nachhaltigkeitsstandards,

Stimmrechte und Engagement

positiv / vorbildlich

Cleanvest-Werung

7,7/10

Fondskosten (TER)

1,58%

Triodos Pioneer Impact Fund R thesaurierend

LU0278272843

Der Triodos Pioneer Impact Fund investiert in kleine und mittlere Unternehmen, um positive soziale und ökologische Effekte sowie finanzielle Renditen zu erzielen. Die Auswahl basiert auf Beiträgen zu wichtigen Nachhaltigkeitsthemen und einer Kombination aus Nachhaltigkeits- und Finanzanalyse. Unternehmen im Portfolio müssen die strengen Standards der vorbildlich nachhaltigen Triodos Bank erfüllen.

Stimmrechte und Engagement

positiv / vorbildlich

Cleanvest-Werung

9,4/10

Fondskosten (TER)

1,85%

Schroder ISF US Smaller Companies A Acc

LU0106261612

in kleine US-Unternehmen investiert wird, die einen positiven sozialen oder ökologischen Einfluss haben und mit den UN-Nachhaltigkeitszielen übereinstimmen.

Stimmrechte und Engagement

85% positiv / n.a.

Cleanvest-Werung

9,4/10

Fondskosten (TER)

1,84%

Schroder ISF Global Emerging Markets Smaller Companies A Acc

LU1098400762

Der Fonds investiert hauptsächlich in Aktien kleiner Unternehmen (die unteren 30% der Börsennotierten Unternehmen nach Marktkapitalisierung) aus Schwellenländern weltweit.

Stimmrechte und Engagement

85% positiv / n.a.

Cleanvest-Werung

8,5/10

Fondskosten (TER)

1,87%

Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund BI-EUR

LU0602539602

Der Fonds investiert in Schwellenländer-Unternehmen, die Aktionärswertschöpfung bieten und von Megatrends wie Demografie und Nachhaltigkeit profitieren. Schwerpunkt liegt auf ESG-Normen. Engagement und aktive Stimmrechtsnutzung zugunsten der nachhaltigen Entwicklung runden das (besonders für Schwellenländer) sehr nachhaltige Portfolio ab.

Stimmrechte und Engagement

91% positiv / vorbildlich

Cleanvest-Werung

7,3/10

Fondskosten (TER)

1,80%

BNPP Easy MSCI World SRI S-Series 5% Capped UCITS ETF EUR C

LU1615092217

Mutterindex ist der MSCI World. Daraus sind aus den jeweiligen Branchen die oberen 25% der Unternehmen nach ESG-Ratings von MSCI enthalten. Der maximale Anteil einer Position am Gesamtportfolio ist auf 5% limitiert. Rüstung, Öl und Kohle sind ausgeschlossen.

Stimmrechte und Engagement

99% positiv / positiv

Cleanvest-Werung

6,4/10

Fondskosten (TER)

0,25%

BNPP Easy MSCI USA SRI S-Series 5% Capped UCITS ETF C

LU1291103338

Mutterindex ist der MSCI USA. Daraus sind aus den jeweiligen Branchen die oberen 25% der Unternehmen nach ESG-Ratings von MSCI enthalten. Der maximale Anteil einer Position am Gesamtportfolio ist auf 5% limitiert. Rüstung, Öl und Kohle sind ausgeschlossen.

Stimmrechte und Engagement

99% positiv / positiv

Cleanvest-Werung

7/10

Fondskosten (TER)

0,25%

AMUNDI INDEX MSCI EMERGING MARKETS SRI PAB - UCITS ETF DR C

LU1861138961

Mutterindex ist der MSCI Emerging Markets (Schwellenländer). Daraus sind aus den jeweiligen Branchen die oberen 25% der Unternehmen nach ESG-Ratings von MSCI enthalten. Rüstung, Öl und Kohle sind ausgeschlossen.

Stimmrechte und Engagement

93% positiv / positiv

Cleanvest-Werung

6,8/10

Fondskosten (TER)

0,25%

Anleihen und Geldmaktfonds

ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL IMPACT (T)

AT0000A1EK48

Der ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL IMPACT ist ein globaler Anleihenfonds, der in Green-Bonds und soziale Wertpapiere investiert, wobei die Emittenten Nachhaltigkeit nachweisen müssen. Ziel ist es, messbar positiven Einfluss auf Umwelt und Gesellschaft zu haben. Erste AM bietet damit einen innovativen Impact-Anleihenfonds.

Engagement

positiv

Cleanvest-Werung

n.a.

Fondskosten (TER)

0,72%

Triodos Euro Bond Impact Fund R thesaurierend

LU0278272504

Der Triodos Euro Bond Impact Fund zielt darauf ab, mit einem konzentrierten Portfolio von Investment-Grade-Anleihen, die in Euro lauten, sowohl positive Wirkungen als auch wettbewerbsfähige finanzielle Renditen zu erreichen. Die Auswahl der Anleihen basiert auf dem positiven Beitrag der Unternehmen oder Institutionen zu wichtigen Nachhaltigkeitsthemen. Eine integrierte Analyse bewertet die nachhaltige Wirkung im Einklang mit Triodos-Mindeststandards.

Engagement

vorbildlich

Cleanvest-Werung

6,1/10

Fondskosten (TER)

1,05%

Nordea 1 - Emerging Stars Bond BP-EUR

LU1915689316

Der Nordea 1 – Emerging Stars Bond Fund, konzentriert sich auf die Investition in Schwellenländer-Anleihen und stellt dabei ESG-Faktoren (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) in den Mittelpunkt. Der Fonds wird vom Nordea Emerging Markets Debt Team verwaltet und verfolgt eine aktive Anlagestrategie, die sowohl fundamentale als auch ESG-Analysen umfasst. Das Ziel des Fonds ist es, langfristig nachhaltige Renditen zu erzielen und gleichzeitig positive gesellschaftliche und ökologische Auswirkungen zu fördern.

Engagement

vorbildlich

Cleanvest-Werung

3,6/10

Fondskosten (TER)

1,20%

ERSTE RESPONSIBLE RESERVE EUR R01 (T)

AT0000A03969

Der ERSTE RESPONSIBLE RESERVE ist ein nachhaltiger Rentenfonds mit kurzer Zinsbindung. Er investiert hauptsächlich in kurz laufende Anleihen, Geldmarktpapiere und Pfandbriefe von Emittenten im Investmentgrade, wie Finanzinstitute, Staaten und supranationale Organisationen. Der Fokus liegt auf Unternehmen und Staaten, die in ökologischen, sozialen und Governance-Aspekten führend sind. Der Fonds folgt strikt den ESG-Kriterien der Erste AM, berücksichtigt ethische Aspekte und sichert Fremdwährungsrisiken zumeist ab. Die Duration des Fonds variiert zwischen 0 und 1,5 Jahren.

Engagement

positiv

Cleanvest-Werung

6,7/10

Fondskosten (TER)

0,31%

AMUNDI PRIME GLOBAL GOVIES - UCITS ETF DR (D)

LU1931975236

Der Amundi Prime Global Govies UCITS ETF DR (D) repliziert den Solactive Global Developed Government Bond Index. Dieser Index ermöglicht den Zugriff auf Staatsanleihen aus Industrienationen, die alle das Investment-Grade-Rating besitzen.

Engagement

positiv

Cleanvest-Werung

3,3/10

Fondskosten (TER)

0,05%

Amundi USD Floating Rate Corporate Bd ESG UCITS ETF A

AT0000A1EK48

Der Fonds zielt darauf ab, die Leistung des iBoxx MSCI ESG USD FRN Investment Grade Corporates TCA Index möglichst genau zu verfolgen. Der ETF investiert in auf US-Dollar basierende Unternehmensanleihen mit variablen Zinsen und hoher Bonität aus Industrieländern, wobei Unternehmen aus bestimmten Branchen wie Tabak oder Waffen ausgeschlossen sind. Alle Unternehmen im ETF müssen ein gutes ESG-Rating haben. Der ETF sichert zudem monatlich Währungsrisiken in Euro ab.

Engagement

positiv

Cleanvest-Werung

5,9/10

Fondskosten (TER)

0,21%

Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF - Acc

FR0010510800

Dieser Fonds dient zur Beimischung, um ein Portfolio defensiver zu gestalten. Mit Geldmarktfonds ist nach unserem Kenntnisstand kein Nutzen oder Schaden für die nachhaltige Entwicklung zu erreichen.

Der Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF Acc ist ein OGAW-konformer ETF, der darauf abzielt, den Referenzindex Solactive Euro Overnight Return Index nachzubilden. Der Solactive Euro Overnight Return Index wird aus dem Euro Short Term-Zinssatz (ESTER) zuzüglich 0,085% berechnet. Der ESTER-Zinssatz verwendet Transaktionsdaten aus den täglichen Geldwechselberichten der 52 größten Banken der Eurozone. Er wird von der Europäischen Zentralbank (EZB) berechnet und veröffentlicht.

Engagement

Nicht relevant, da Geldmarktfonds.

Cleanvest-Werung

n.a.

Fondskosten (TER)

0,10%

BNP Paribas Funds USD Money Market D

LU0012186549

Dieser Fonds dient zur Beimischung, um ein Portfolio defensiver zu gestalten und mit einer weiteren Währung (USD) zu ergänzen. Mit