Investiere nach unserem wissenschaftlich fundierten Impact-Ansatz und verbinde damit echte nachhaltige Wirkung mit moderner Portfoliotheorie.
Nachhaltige Wirkung
Wir stützen uns auf wissenschaftliche Erkenntnisse und wählen Fonds nach ihrem Wirkpotenzial für die nachhaltige Entwicklung aus. Stimmrechtsnutzung und Engagement stehen dabei im Vordergrund.
Professionelle Portfolien
Alle Fonds sind aufeinander abgestimmt, um ein diverses Weltportfolio zu bilden, das über Branchen, Länder und Unternehmensgrößen streut.
100% Transparenz
Unsere Quellen, unseren Nachhaltigkeitsansatz, die Entscheidungsgrundlage für einzelne Fonds und die gesamte Kostenstruktur - wir legen alle Details offen, damit du informiert entscheiden kannst.
Vier Strategien
Aktienfonds versprechen eine hohe Rendite, schwanken jedoch stark im Wert. Defensive Anleihen von Herausgebern mit hoher Bonität (Staaten und etablierte Unternehmen) sowie Geldmarktfonds sind deutlich kursstabiler.
Durch eine Kombination aus beiden Fondstypen entsteht ein Portfolio, das zu deiner geplanten Laufzeit und zu deiner Risikoneigung passt.
Portfoliozusammenstellung: So sind wir vorgegangen
Nachhaltigkeitsansatz
Wir haben die Impact Portfolios mit der Absicht zusammengestellt, die nachhaltige Wirkung auf wissenschaftlich fundierter Basis zu maximieren, ohne dabei den Rahmen einer sinnvollen Portfoliozusammenstellung zu verlassen. Dafür sind vor allem folgende Punkte relevant:
Positive Stimmrechtsnutzung: Wir haben die Auswahl auf Fondsgesellschaften beschränkt, die die aus dem Aktienbesitz resultierenden Stimmrechte im Sinne der nachhaltigen Entwicklung nutzen.
Engagement: Wir konzentrieren uns vorrangig auf Fondsgesellschaften, die über die Stimmrechtsnutzung hinaus den Dialog mit den Investierten suchen und sich gezielt und strukturiert für soziale und ökologische Verbesserungen einsetzen.
Ausschlüsse: Um Kontroversen zu vermeiden, haben wir Investments in stark umstrittene Branchen wie die Öl- und Rüstungsindustrie ausgeschlossen.
Titelselektion: Besonders bei den ETFs werden nach dem Best-in-Class-Ansatz nur Unternehmen in die Fonds aufgenommen, die im Vergleich zu anderen aus derselben Branche besonders nachhaltig sind. Unternehmen mit einem nachhaltigen Kerngeschäft werden gezielt übergewichtet.
Wichtige Quellen:
The Investor's Guide to Impact
„Evidence-based advice for investors who want to change the world.“
Dieses Paper von der Universität Zürich bereitet die wissenschaftlichen Erkenntnisse zur Wirksamkeit von Investitionen für die nachhaltige Entwicklung auf. Es werden verschiedene Wirkmechanismen bei unterschiedlichen Anlageklassen und den jeweiligen Grad an Evidenz beleuchtet. [Zur Quelle]
ShareAction Report: Voting Matters
Die britische NGO beleuchtet in diesem Report das Abstimmverhalten der 68 größten Anlagegesellschaften der Welt auf den Aktionärsversammlungen der investierten Unternehmen bei Themen mit Nachhaltigkeitskontext. [Zur Quelle]
Engagement-Reports
Inzwischen veröffentlicht jede große Fondsgesellschaft einmal im Jahr Nachhaltigkeitsberichte. Im sogenannten „Stewardship-Report“ wird veröffentlicht, mit welchen der investierten Unternehmen die jeweilige Fondsgesellschaft Kontakt hatte, um welche Anliegen es dabei ging und ob die Unternehmen erfolgreich zu einem Wandel bewegt werden konnten. Oft geht es dabei um Themen der guten Unternehmensführung, aber immer mehr ökologisch und sozial relevante Themen landen auf der Agenda.
Interviews mit Investmentgesellschaften und dem Fondsmanagement
Über die Datenlage hinaus haben wir uns ein persönliches Bild vom Fondsmanagement gemacht. Wir haben entweder den genauen Nachhaltigkeitsansatz der Fonds mit den Verantwortlichen persönlich besprochen oder Niklas hat öffentliche Interviews im Finance 4 Future Podcast geführt.
Das grundsätzliche Ziel ist, ein möglichst diverses Portfolio aufzustellen, das mit dem oben beschriebenen Nachhaltigkeitsansatz kompatibel ist. Im festgelegten Rahmen investieren wir verteilt über Länder, Unternehmensgrößen und die meisten Branchen. Um die Diversität zu erhöhen und die Kosten der Portfolios zu senken, arbeiten wir mit einer 40-prozentigen ETF-Quote im Aktienanteil.
Wir investieren in diesen Strategien prognosefrei, versuchen also nicht, eine Überrendite durch das Vorausahnen von Wachstumstrends zu erreichen. Durch den Nachhaltigkeitsansatz ergibt sich jedoch eine Übergewichtung von Unternehmen mit nachhaltigem Kerngeschäft.
Die Renditetreiber der Portfolios sind die Aktienfonds. Anleihen- und Geldmarktfonds dienen hauptsächlich zur Reduzierung der Volatilität. Aus diesem Grund sind die entsprechenden Fonds eher defensiv ausgerichtet.
Aktien: Globale Verteilung
Pure-Play 100
25% Asien
28% Europa
46% Amerika
Pure-Play 25
27% Asien
33% Europa
40% Amerika
Im Aktienportfolio
Unternehmensgröße-Diversifikation
56% Large Caps
27% Mid Caps
17% Small Caps
Aktienstil-Diversifikation
31 % Growth
45 % Blend
24 % Value
Service
Diese Fondsstrategien werden von uns als Musterportfolios bei der FIL Fonds Bank angeboten. Du kannst so bequem in das gesamte Portfolio investieren und musst keine einzelnen Fonds kaufen oder als Sparplan einrichten. Ändern wir die Strategie, wird dir diese Anpassung auch für dein Depot vorgeschlagen. Diesem Vorschlag kannst du einfach per TAN-Eingabe folgen. So bleibst Du mit Deinem Depot immer auf dem aktuellen Stand. Die prozentuale Zusammensetzung deiner Fonds wird durch die Bank automatisch konstant gehalten, auch wenn sich diese unterschiedlich entwickeln (Rebalancing). Du kannst außerdem jederzeit kostenfreie Servicegespräche zu deinem Depot in Anspruch nehmen.
Wertentwicklung
Du kannst dir die Wertentwicklung der einzelnen Strategien hier im Fondsshop anzeigen lassen. Dort findest Du auch die aktuelle Zusammenstellung zum Download.
Hinweis: Eröffne nur ein Depot über den Fondsshop, wenn Du keine Beratung und keinen laufenden Service von uns benötigst. Da die Konditionen über diesen Weg deutlich schlechter für uns sind, können wir Dir keine kostenfreien Servicegespräche für Dein Depot anbieten. Von allen weiteren Vorteilen profitierst Du trotzdem.
Konditionen
Strategie
Fondskosten*
Einstiegskosten
Impact Portfolio 100
0,83 %
0 %
Impact Portfolio 75
0,73 %
0 %
Impact Portfolio 50
0,58 %
0 %
Impact Portfolio 25
0,44 %
0 %
*TER als gewichteter Mittelwert, abzüglich rückerstatteter Betreuungsprovisionen (Stand 28.11.2023). Trotz regelmäßiger und gewissenhafter Überprüfung können wir die Richtigkeit nicht garantieren!
Servicegebühr: Für die technische Infrastruktur, die Portfoliopflege und unseren Service berechnen wir eine laufende Gebühr in Höhe von 1% + MwSt. bei allen Portfolien.
Erklärungen zu den einzelnen Positionen
Fondskosten: Werden als TER (Total Expense Ratio) angegeben, welche alle Kosten auf Fondsebene auf Basis des Vorjahres mit Ausnahme der Transaktionskosten enthalten.
Einmalige Kosten: Fallen beim Kauf an und werden einmalig von deinem Investitionsbetrag abgezogen. Hierzu zählen Einstiegsentgelte und Ausgabeaufschläge.
Servicegebühr: Diese wird jährlich auf das Vermögen fällig. 0,63% davon gehen an uns, wovon wir die Portfoliopflege, unseren Service und unser Engagement für mehr Nachhaltigkeit im Finanzbereich finanzieren.
Abweichend im Fondsshop: Durch höhere Kosten für die technische Infrastruktur senkt sich unsere laufende Vergütung auf 0,49%.
Investmentfonds
Wir pflegen diese Übersicht regelmäßig und gewissenhaft. Trotzdem können wir die Richtigkeit bzw. Aktualität der kontroversen Positionen, Cleanvest-Wertung und Fondskosten nicht garantieren. Letztes Update: 29.11.2023
Aktienfonds
Ethius Global Impact Privat EUR
DE000A2QCXY8
Der Ethius Global Impact Publikumsfonds investiert in nachhaltige Aktien, um sozial verantwortliches und ökologisch zukunftsfähiges Wirtschaften zu fördern. Unternehmen werden nach sozialen und ökologischen Kriterien geprüft, wobei hohe Transparenz bei Nachhaltigkeitskriterien im Investmentprozess gewährleistet ist. Durch Fondspartner und einen interdisziplinären Beirat wird eine nachhaltige Investmentlösung realisiert. Der Fonds verfolgt eine vielseitige Impact-Strategie, indem er im Dialog mit Unternehmen und Stakeholdern aktiv Aktionärsrechte ausübt. Die Investment-Methodik basiert auf dem „Global Challenges Index“.
Stimmrechte und Engagement
100% positiv / vorbildlich
Cleanvest-Werung
8/10
Fondskosten (TER)
1,70%
WIWIN just green impact! R
DE000A2QRSY6
Der WIWIN just green impact! ist ein kompromisslos grüner Aktienfonds, der in High Impact Sektoren wie erneuerbare Energien investiert und sich auf kleinere Unternehmen mit großem Potenzial fokussiert. Mit bis zu 80 global gestreuten Titeln bietet er Diversifikation und hat geringere Überschneidungen zu normalen ESG-Fonds. Die laufenden Kosten sind niedrig, und das Portfolio wird durch eigene Analysen statt externer Ratings aufgebaut. WIWIN identifiziert frühzeitig „Hidden Champions“ abseits der gängigen Rating-Agenturen.
Stimmrechte und Engagement
n.a.
Cleanvest-Werung
9,5/10
Fondskosten (TER)
1,45%
Triodos I - Triodos Global Equities Impact Fund R
LU0278271951
Der Triodos Global Equities Impact Fund investiert in große börsennotierte Unternehmen, die zu nachhaltiger Entwicklung beitragen. Die Auswahl basiert auf ihrem positiven Beitrag zu wichtigen Transformationsthemen und der Erfüllung strenger Nachhaltigkeitsstandards,
Stimmrechte und Engagement
positiv / vorbildlich
Cleanvest-Werung
7,7/10
Fondskosten (TER)
1,58%
Triodos Pioneer Impact Fund R thesaurierend
LU0278272843
Der Triodos Pioneer Impact Fund investiert in kleine und mittlere Unternehmen, um positive soziale und ökologische Effekte sowie finanzielle Renditen zu erzielen. Die Auswahl basiert auf Beiträgen zu wichtigen Nachhaltigkeitsthemen und einer Kombination aus Nachhaltigkeits- und Finanzanalyse. Unternehmen im Portfolio müssen die strengen Standards der vorbildlich nachhaltigen Triodos Bank erfüllen.
Stimmrechte und Engagement
positiv / vorbildlich
Cleanvest-Werung
9,4/10
Fondskosten (TER)
1,85%
Schroder ISF US Smaller Companies A Acc
LU0106261612
in kleine US-Unternehmen investiert wird, die einen positiven sozialen oder ökologischen Einfluss haben und mit den UN-Nachhaltigkeitszielen übereinstimmen.
Stimmrechte und Engagement
85% positiv / n.a.
Cleanvest-Werung
9,4/10
Fondskosten (TER)
1,84%
Schroder ISF Global Emerging Markets Smaller Companies A Acc
LU1098400762
Der Fonds investiert hauptsächlich in Aktien kleiner Unternehmen (die unteren 30% der Börsennotierten Unternehmen nach Marktkapitalisierung) aus Schwellenländern weltweit.
Stimmrechte und Engagement
85% positiv / n.a.
Cleanvest-Werung
8,5/10
Fondskosten (TER)
1,87%
Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund BI-EUR
LU0602539602
Der Fonds investiert in Schwellenländer-Unternehmen, die Aktionärswertschöpfung bieten und von Megatrends wie Demografie und Nachhaltigkeit profitieren. Schwerpunkt liegt auf ESG-Normen. Engagement und aktive Stimmrechtsnutzung zugunsten der nachhaltigen Entwicklung runden das (besonders für Schwellenländer) sehr nachhaltige Portfolio ab.
Stimmrechte und Engagement
91% positiv / vorbildlich
Cleanvest-Werung
7,3/10
Fondskosten (TER)
1,80%
BNPP Easy MSCI World SRI S-Series 5% Capped UCITS ETF EUR C
LU1615092217
Mutterindex ist der MSCI World. Daraus sind aus den jeweiligen Branchen die oberen 25% der Unternehmen nach ESG-Ratings von MSCI enthalten. Der maximale Anteil einer Position am Gesamtportfolio ist auf 5% limitiert. Rüstung, Öl und Kohle sind ausgeschlossen.
Stimmrechte und Engagement
99% positiv / positiv
Cleanvest-Werung
6,4/10
Fondskosten (TER)
0,25%
BNPP Easy MSCI USA SRI S-Series 5% Capped UCITS ETF C
LU1291103338
Mutterindex ist der MSCI USA. Daraus sind aus den jeweiligen Branchen die oberen 25% der Unternehmen nach ESG-Ratings von MSCI enthalten. Der maximale Anteil einer Position am Gesamtportfolio ist auf 5% limitiert. Rüstung, Öl und Kohle sind ausgeschlossen.
Stimmrechte und Engagement
99% positiv / positiv
Cleanvest-Werung
7/10
Fondskosten (TER)
0,25%
AMUNDI INDEX MSCI EMERGING MARKETS SRI PAB - UCITS ETF DR C
LU1861138961
Mutterindex ist der MSCI Emerging Markets (Schwellenländer). Daraus sind aus den jeweiligen Branchen die oberen 25% der Unternehmen nach ESG-Ratings von MSCI enthalten. Rüstung, Öl und Kohle sind ausgeschlossen.
Stimmrechte und Engagement
93% positiv / positiv
Cleanvest-Werung
6,8/10
Fondskosten (TER)
0,25%
Anleihen und Geldmaktfonds
ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL IMPACT (T)
AT0000A1EK48
Der ERSTE RESPONSIBLE BOND GLOBAL IMPACT ist ein globaler Anleihenfonds, der in Green-Bonds und soziale Wertpapiere investiert, wobei die Emittenten Nachhaltigkeit nachweisen müssen. Ziel ist es, messbar positiven Einfluss auf Umwelt und Gesellschaft zu haben. Erste AM bietet damit einen innovativen Impact-Anleihenfonds.
Engagement
positiv
Cleanvest-Werung
n.a.
Fondskosten (TER)
0,72%
Triodos Euro Bond Impact Fund R thesaurierend
LU0278272504
Der Triodos Euro Bond Impact Fund zielt darauf ab, mit einem konzentrierten Portfolio von Investment-Grade-Anleihen, die in Euro lauten, sowohl positive Wirkungen als auch wettbewerbsfähige finanzielle Renditen zu erreichen. Die Auswahl der Anleihen basiert auf dem positiven Beitrag der Unternehmen oder Institutionen zu wichtigen Nachhaltigkeitsthemen. Eine integrierte Analyse bewertet die nachhaltige Wirkung im Einklang mit Triodos-Mindeststandards.
Engagement
vorbildlich
Cleanvest-Werung
6,1/10
Fondskosten (TER)
1,05%
Nordea 1 - Emerging Stars Bond BP-EUR
LU1915689316
Der Nordea 1 – Emerging Stars Bond Fund, konzentriert sich auf die Investition in Schwellenländer-Anleihen und stellt dabei ESG-Faktoren (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) in den Mittelpunkt. Der Fonds wird vom Nordea Emerging Markets Debt Team verwaltet und verfolgt eine aktive Anlagestrategie, die sowohl fundamentale als auch ESG-Analysen umfasst. Das Ziel des Fonds ist es, langfristig nachhaltige Renditen zu erzielen und gleichzeitig positive gesellschaftliche und ökologische Auswirkungen zu fördern.
Engagement
vorbildlich
Cleanvest-Werung
3,6/10
Fondskosten (TER)
1,20%
ERSTE RESPONSIBLE RESERVE EUR R01 (T)
AT0000A03969
Der ERSTE RESPONSIBLE RESERVE ist ein nachhaltiger Rentenfonds mit kurzer Zinsbindung. Er investiert hauptsächlich in kurz laufende Anleihen, Geldmarktpapiere und Pfandbriefe von Emittenten im Investmentgrade, wie Finanzinstitute, Staaten und supranationale Organisationen. Der Fokus liegt auf Unternehmen und Staaten, die in ökologischen, sozialen und Governance-Aspekten führend sind. Der Fonds folgt strikt den ESG-Kriterien der Erste AM, berücksichtigt ethische Aspekte und sichert Fremdwährungsrisiken zumeist ab. Die Duration des Fonds variiert zwischen 0 und 1,5 Jahren.
Engagement
positiv
Cleanvest-Werung
6,7/10
Fondskosten (TER)
0,31%
AMUNDI PRIME GLOBAL GOVIES - UCITS ETF DR (D)
LU1931975236
Der Amundi Prime Global Govies UCITS ETF DR (D) repliziert den Solactive Global Developed Government Bond Index. Dieser Index ermöglicht den Zugriff auf Staatsanleihen aus Industrienationen, die alle das Investment-Grade-Rating besitzen.
Engagement
positiv
Cleanvest-Werung
3,3/10
Fondskosten (TER)
0,05%
Amundi USD Floating Rate Corporate Bd ESG UCITS ETF A
AT0000A1EK48
Der Fonds zielt darauf ab, die Leistung des iBoxx MSCI ESG USD FRN Investment Grade Corporates TCA Index möglichst genau zu verfolgen. Der ETF investiert in auf US-Dollar basierende Unternehmensanleihen mit variablen Zinsen und hoher Bonität aus Industrieländern, wobei Unternehmen aus bestimmten Branchen wie Tabak oder Waffen ausgeschlossen sind. Alle Unternehmen im ETF müssen ein gutes ESG-Rating haben. Der ETF sichert zudem monatlich Währungsrisiken in Euro ab.
Engagement
positiv
Cleanvest-Werung
5,9/10
Fondskosten (TER)
0,21%
Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF - Acc
FR0010510800
Dieser Fonds dient zur Beimischung, um ein Portfolio defensiver zu gestalten. Mit Geldmarktfonds ist nach unserem Kenntnisstand kein Nutzen oder Schaden für die nachhaltige Entwicklung zu erreichen.
Der Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF Acc ist ein OGAW-konformer ETF, der darauf abzielt, den Referenzindex Solactive Euro Overnight Return Index nachzubilden. Der Solactive Euro Overnight Return Index wird aus dem Euro Short Term-Zinssatz (ESTER) zuzüglich 0,085% berechnet. Der ESTER-Zinssatz verwendet Transaktionsdaten aus den täglichen Geldwechselberichten der 52 größten Banken der Eurozone. Er wird von der Europäischen Zentralbank (EZB) berechnet und veröffentlicht.
Engagement
Nicht relevant, da Geldmarktfonds.
Cleanvest-Werung
n.a.
Fondskosten (TER)
0,10%
BNP Paribas Funds USD Money Market D
LU0012186549
Dieser Fonds dient zur Beimischung, um ein Portfolio defensiver zu gestalten und mit einer weiteren Währung (USD) zu ergänzen. Mit Geldmarktfonds ist nach unserem Kenntnisstand kein Nutzen oder Schaden für die nachhaltige Entwicklung zu erreichen.
Anlageziel ist der Werterhalt der Vermögenswerte durch Anlage in auf US-Dollar lautenden hochwertigen Geldmarktinstrumenten mit einer maximalen gesetzlichen Laufzeit von zwei Jahren.